Thủ tục và điều kiện mở tài khoản ngân hàng cho người nước ngoài
Hướng Dẫn Thủ tục và điều kiện mở tài khoản ngân hàng cho người nước ngoài tại Việt Nam.
Có thể khác nhau tùy thuộc vào từng ngân hàng cụ thể. Tuy nhiên, các bước và yêu cầu chung bao gồm:
1. Chuẩn bị Hồ sơ
Người nước ngoài cần chuẩn bị các giấy tờ sau:
- Hộ chiếu (Passport): Bản gốc và bản sao công chứng.
- Visa hoặc Giấy phép cư trú: Visa còn hạn hoặc Giấy phép cư trú tại Việt Nam.
- Giấy tờ chứng minh địa chỉ cư trú: Hóa đơn điện, nước, hoặc hợp đồng thuê nhà tại Việt Nam.
- Giấy chứng nhận từ cơ quan làm việc (nếu có): Hợp đồng lao động hoặc Giấy phép lao động.
2. Chọn Ngân hàng
Lựa chọn ngân hàng uy tín tại Việt Nam. Một số ngân hàng phổ biến bao gồm:
- Vietcombank
- VietinBank
- BIDV
- Techcombank
- HSBC
- Standard Chartered
3. Điền Đơn Mở Tài Khoản
- Đến chi nhánh ngân hàng bạn chọn.
- Điền đầy đủ thông tin vào đơn đăng ký mở tài khoản.
- Nộp hồ sơ và đơn đăng ký cho nhân viên ngân hàng.
4. Xác Minh và Phê Duyệt
Ngân hàng sẽ tiến hành kiểm tra và xác minh thông tin. Nếu hồ sơ hợp lệ, tài khoản sẽ được mở và bạn sẽ nhận được thông tin tài khoản (số tài khoản, thẻ ATM nếu có).
5. Nộp Tiền Gốc Ban Đầu
Một số ngân hàng yêu cầu bạn nộp một số tiền gốc ban đầu vào tài khoản để kích hoạt tài khoản.
Lưu ý
- Các yêu cầu cụ thể có thể khác nhau tùy vào từng ngân hàng. Nên liên hệ trực tiếp với ngân hàng để biết rõ yêu cầu chi tiết.
- Một số ngân hàng có dịch vụ hỗ trợ bằng tiếng Anh, thuận lợi cho người nước ngoài.
Lợi ích của việc mở tài khoản ngân hàng tại Việt Nam
- Dễ dàng quản lý tài chính cá nhân.
- Tiện lợi trong việc thanh toán các dịch vụ, hóa đơn.
- Có thể sử dụng dịch vụ internet banking và mobile banking.
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi cụ thể nào liên quan đến việc mở tài khoản tại ngân hàng nào, bạn có thể hỏi trực tiếp để nhận được hỗ trợ chi tiết hơn.
Cá nhân nước ngoài có được mở tài khoản thanh toán tại Việt Nam không? Nếu có thì hồ sơ, quy trình thủ tục thực hiện việc mở tài khoản cần những gì?.
Cá nhân nước ngoài có được mở tài khoản thanh toán tại Việt Nam không?
Về hồ sơ mở tài khoản thanh toán của bạn anh thì cần chuẩn bị một số giấy tờ theo quy định tại Điều 12 Thông tư 23/2014/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 16/2020/TT-NHNN, cụ thể như sau:
“Điều 12. Hồ sơ mở tài khoản thanh toán
1. Đối với tài khoản thanh toán của cá nhân, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được quy định và hướng dẫn khách hàng các loại giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán nhưng phải bao gồm tối thiểu các giấy tờ sau:
a) Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán lập theo mẫu của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản và phù hợp với quy định tại khoản 1 Điều 13 Thông tư này;
b) Các giấy tờ tùy thân bao gồm thẻ căn cước công dân hoặc giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn hoặc giấy khai sinh (đối với cá nhân là công dân Việt Nam chưa đủ 14 tuổi và chưa có hộ chiếu); thị thực nhập cảnh còn thời hạn hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh (đối với cá nhân là người nước ngoài), trừ trường hợp cá nhân là người nước ngoài mở tài khoản thanh toán theo quy định tại khoản 4 Điều 14 Thông tư này;…”
Như vậy, theo quy định trên thì cá nhân là người nước ngoài vẫn được mở tài khoản ngân hàng. Để được mở tài khoản ngân hàng thì cá nhân là người nước ngoài đó phải cung cấp thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh.
Cá nhân nước ngoài có được mở tài khoản thanh toán tại Việt Nam không? Nếu có thì hồ sơ, quy trình thủ tục thực hiện việc mở tài khoản cần những gì?
Tải trọn bộ các văn bản về mở tài khoản thanh toán của người nước ngoài hiện hành: Tải về
Mẫu giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán của cá nhân nước ngoài tại ngân hàng Việt Nam gồm các nội dung gì?
Theo quy định tại Điều 13 Thông tư 23/2014/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 16/2020/TT-NHNN về nội dung giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán đối với cá nhân nước ngoài, cụ thể như sau:
“Điều 13. Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán
1. Mẫu giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán của cá nhân do ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài quy định nhưng phải bao gồm tối thiểu những nội dung sau:
a) Đối với cá nhân là người Việt Nam: họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại; số thẻ căn cước công dân hoặc số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu còn thời hạn; ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ nơi đăng ký hộ khẩu thường trú và nơi ở hiện tại; thuộc đối tượng người cư trú hay người không cư trú; mã số thuế (nếu có);
b) Đối với cá nhân là người nước ngoài: họ và tên; ngày, tháng, năm sinh, quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại; số hộ chiếu còn thời hạn, ngày cấp, nơi cấp; thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ nơi đăng ký cư trú ở nước ngoài, nơi đăng ký cư trú tại Việt Nam; thuộc đối tượng người cư trú hay người không cư trú; mã số thuế (nếu có);”
Bên cạnh đó về thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán được quy định tại khoản 4 Điều 1 Thông tư 16/2020/TT-NHNN.
Cá nhân nước ngoài thực hiện thủ tục mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng Việt Nam như thế nào?
Theo quy định tại Điều 14 Thông tư 23/2014/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 5 Điều 1 Thông tư 16/2020/TT-NHNN về thủ tục mở tài khoản thanh toán đối với cá nhân nước ngoài như sau:
“Điều 14. Thủ tục mở tài khoản thanh toán
1. Khi có nhu cầu mở tài khoản thanh toán, khách hàng lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư này nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu chính hoặc phương tiện điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán.
2. Khi nhận được hồ sơ mở tài khoản thanh toán của khách hàng, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải kiểm tra, đối chiếu các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản và xử lý:
a) Nếu các giấy tờ tại hồ sơ mở tài khoản thanh toán đã đầy đủ, hợp pháp, hợp lệ và các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản hoàn toàn khớp đúng với các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện việc mở tài khoản thanh toán cho khách hàng theo quy định tại khoản 3 Điều này;
b) Nếu các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán chưa đầy đủ, hợp pháp, hợp lệ hoặc các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản chưa khớp đúng với các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thông báo cho khách hàng để hoàn thiện hồ sơ;
c) Trường hợp ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài từ chối mở tài khoản thanh toán thì phải thông báo cho khách hàng biết.
3. Sau khi hoàn thành việc kiểm tra, đối chiếu, xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tiến hành giao kết thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán với khách hàng như sau:
a) Đối với chủ tài khoản thanh toán của cá nhân: ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp khách hàng hoặc người đại diện theo pháp luật của khách hàng (đối với trường hợp mở tài khoản thông qua người đại diện theo pháp luật) để giao kết thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán, trừ trường hợp quy định tại khoản 4, 6 Điều này và Điều 14a Thông tư này;…”
* Ngoài ra, cá nhân nước ngoài có thể thực hiện thủ tục mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử được thực hiện theo quy định tại Điều 14a Thông tư này.
Như vậy từ các quy định trên thì cá nhân nước ngoài muốn mở tài khoản thanh toán thì phải đủ điều kiện để mở, và cần chuẩn bị hồ sơ, thủ tục đầy đủ theo yêu cầu tại Điều 12, Điều 13 và Điều 14 Thông tư 23/2014/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung tại khoản 2, khoản 3 và khoản 5 Điều 1 Thông tư 16/2020/TT-NHNN.
Như vậy, Vietnamvisaonline đã hướng dẫn bạn trọn bộ thông tin về điều kiện, hồ sơ, quy trình thủ tục mở tài khoản ngân hàng cho người nước ngoài tại Việt Nam.
Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc hoặc muốn được tư vấn mở tài khoản ngân hàng cho người nước ngoài tại Việt Nam, vui lòng liên hệ với chúng tôi theo số hotline 0988.88.5560 hoặc email info@Vietnamvisaonline.org
(theo thuvienphapluat)
Tags: open bank account, open bank account in vietnam for foreigner, open bank account in vietnam, Mở Tài Khoản ngân hàng
